İhracat Faktoringi Nedir?
İhracat Faktoring Hizmeti, şirketlerin yurt dışına gerçekleştirdiği mal veya hizmet satışlarından doğan vadeli alacaklarının faktoring şirketleri tarafından devir alınması yoluyla(temlik), ihracatçıların vadeli alacaklarını garanti altına alan, alacakların tahsilat takibini üstlenen ve ihracatçının talebine göre finansman hizmeti de sunan bir faktoring ürünüdür.
Bu özellikleri bakımından İhracat faktoringi, finansman, garanti ve tahsilat hizmetlerini bir arada sunabilen bir üründür.
Muhabir garantili ihracat faktoringi nasıl çalışır?
İhracat Faktoring hizmetinde, ihracatçı firmalardan tarafımıza iletilen alıcı limit başvurusu taleplerinin muhabirlerden olumlu yanıtlar gelmesi sonucunda ihracatçıdan sözleşme temin edilerek fatura temlik süreci başlatılır. İhracatçının faturaları temlik ettiği faktoring şirketi, finansman talebi de varsa, ihracatçı firmaya ön ödeme de yapar ve böylece ihracatçı vade beklemeden hem alacaklarını güvence altına alır hem de nakit ihtiyacını karşılamış olur. Ön finansman talebi mevcut değil ise de alacaklarını muhabir nezdinde garanti altına aldırmış olur. Alıcı ise, vadesi geldiğinde ödemeyi doğrudan faktoring şirketine yapar.
İhracat Faktoringi Kimler İçin Uygundur?
İhracat Faktoring hizmeti, uluslarası ticaretle uğraşan her büyüklükte işletme için, özellikle küresel pazarlara açılmak isteyen KOBİ’ler ve uluslararası ticarette riskleri azaltmak isteyen vadeli satış yapan ihracatçılar için uygundur.
İhracat faktoringinin sağladığı avantajlar nelerdir?
Muhabir Garantili İhracat Faktoringi ile sağlanan garanti hizmeti alıcının iflası veya aczi halinde alacakları %100 garanti altına alır. Güven ortamı yaratarak mal mukabili satış yapma imkânı sunar. Muhabir garantili ihracat faktoringi, ihracat kaynaklı özel yurt dışı fonlar sayesinde İş Faktoring tarafından, satışların vadesini beklemeksizin ihracatçılara uygun ve cazip koşullarla kredi kullanım imkânı da sunar. İhracat Faktoring hizmeti, finansal açıdan nakit akışını hızlandırarak likidite sağlar ve bilançoyu rahatlatır. Risk yönetimi açısından ise tahsilat riskini azaltır ve alıcı firmaların mali yapısını ve ödeme gücünü araştırarak müşteri kredibilitesi kontrolü yapar. Operasyonel açıdan, tahsilat ve alacak yönetimi kolaylığı sağlar. Ticari açıdan ise, satıcılara daha güvenli satış yapma imkanı sağladığı için yeni pazarlara güvenli giriş ile satış hacmini artırma şansı vererek rekabet gücü kazandırır.
İhracatçılarımızın dünya pazarlarındaki mevcut müşterileriyle olan hacimlerini artırmaları ve bunun yanı sıra yeni pazarlarda güvenli ortamda yeni müşteriler edinmeleri için muhabir garantileri sağlayarak destekler.
İhracat Faktoringi Başvuru Süreci
İhracat faktoring hizmeti, alıcı limit başvurusu talebiyle başlar. İhracatçı firma tarafından tarafımıza iletilen alıcı unvanı, alıcı adresi, talep edilen limit tutarı, vade bilgisi, ürün cinsi, iletişim izni gibi alıcı bilgileri ile alıcı ülkesini kapsayan muhabirlerimize öncelikle ön limit başvurusu iletilir. Ön limit başvurularına olumlu yanıtlar gelmesi akabinde muhabirler arasında limit ve maliyet karşılaştırması yaparak ihracatçı için en uygun muhabir seçilir ve müşterimize bilgi verilir. İhracatçı uygunluk verdikten sonra muhabire bu kez kesin limit başvuru talebi iletilir ve müşteri ile bir defaya mahsus faktoring sözleşmesi imzalanır. Kesin limit başvuru talebimize de olumlu dönüş almamız ile başvuru süreci tamamlanmış olur.
Sık Sorulan Sorular (SSS)
Muhabir garantili ihracat faktoringi ile tahsilat süresi nasıl hızlanır?
Muhabir, öncelikle vadesi yaklaşan faturalar için alıcıya ödeme yapması gerektiğini hatırlatır. Fatura vadesi geçmiş ve hala ödeme alınmamış ise düzenli aralıklarla alıcıya hatırlatma yaparak tahsilat takibi sürecini hızlandırır ve satıcı firma yerine tahsilat sürecini üstlenir.
Alıcı ödemezse riski kim üstlenir?
Alıcının ödeme güçlüğüne düşmesi durumunda herhangi bir ihtilaf durumu yoksa riski muhabir üstlenmektedir. Fatura vadesinden 90 gün sonra muhabirden garanti ödemesi (Payment Under Approval) alınır.
İhracat faktoringi maliyeti nasıl hesaplanır?
Maliyet hesaplanırken alıcının kredibilitesi, alıcı için talep edilen tutar, ödeme vadesi ve işlem hacmi dikkate alınmaktadır.
Farklı ülkelerdeki alıcılarım için faktoring kullanabilir miyim?
Evet, muhabir ağımızın bulunduğu ülkelerdeki tüm alıcılar için faktoring kullanılabilmektedir. Herhangi bir alıcı sayısı üst sınırı bulunmamaktadır.
Faktoring şirketleri hangi alacakları kabul eder ?
İhracat Faktoring hizmetinde, yurt dışındaki güvenilir ve kredi değerliliği olan alıcılar için kesilen vadeli faturalar kabul edilir. Faktoring şirketi alıcıların kredibilitesini kontrol etmektedir.
İhracat Faktoring hizmetinde başvurunun onaylanma süresi ne kadar sürer?
İhracat faktoring hizmetinde, evrakların tam olması halinde birkaç gün içerisinde sonuç alınabilir. Süre, alıcıların kredi analizine bağlı olarak değişiklik gösterebilir.
Muhabir garantili ihracat faktoringinde maksimum vade nedir?
Muhabir garantili ihracat faktoringinde maksimum vade 180 gündür.
Muhabir garantili ihracat faktoringinde ihracatçıdan hangi evraklar talep edilir?
İhracatçılardan her işlem için alacak bildirim formu, ingilizce fatura, türkçe fatura, sipariş formu, yükleme belgesi ve gümrük beyannamesi talep edilmektedir. Bir defaya mahsus, alıcı özelinde işlem başında introductory letter temin edilmesi gerekmektedir.
İhracat yaptığım her alıcıyı faktoringe dahil etmek zorunda mıyım?
Hayır. Faktoring hizmeti alacağınız alıcı sayısını ihtiyacınıza göre belirleyebilirsiniz.
Muhabir Garantili İhracat faktoringinde, limit tahsis edilen alıcı için kestiğim tüm faturaları ilgili faktoring şirketindeki temlik sürecine dahil etmek zorunda mıyım?
Evet, muhabir garantili ihracat faktoring hizmeti alınan ve limiti bulunan her alıcı için kesilen tüm faturalar faktoring şirketine temlik edilmelidir.
Alıcı limit başvurusu için hangi bilgileri iletmem gerekir?
Alıcı unvanı, alıcı adresi, talep edilen limit tutarı, vade bilgisi, ürün cinsi ve kontak izni bilgileri ilk etapta başvuruyu iletmek için yeterli olmaktadır.
Alıcı limit başvuru sürecinin tamamlanması ne kadar zaman alıyor?
Genellikle muhabirlerden 10 iş günü içerisinde dönüş alınmaktadır ancak yüksek tutarlı taleplerde muhabirlerin incelemeleri daha uzun sürmektedir.